Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Общеизвестно, что не всегда участники правовых отношений в состоянии исполнить договорные обязательства. Закон о защите прав потребителей предусматривает ответственность сторон в виде неустойки, которая выплачивается пострадавшей стороне в случае не исполнения другой стороной, взятых на себя обязательств.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам бесплатной консультации:

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Неустойка за нарушение сроков по закону и по договору

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Неустойку по зпп можно взыскать в случае невыполнения или ненадлежащего выполнения обязательств по договору. Примером может служить просрочка платежей. Просрочка платежа по любому договору приводит к ситуации, когда кредитор требует от должника неустойку за то, что оплата за оказанную услугу, выполненную работу или приобретенный, например в кредит, товар внесена с нарушением сроков.

Как правило, при составлении договора купли-продажи или оказания услуг, отдельным пунктом прописывается ситуация, когда одна из сторон нарушает свои обязательства. Например, качество поставленного заказчику товара не соответствует требуемому. Сроки поставки сорваны, либо платежи за оказанную услугу не поступают в срок, установленный договором.

Стоит помнить, что даже если договор сторон отсутствует, Законодательство РФ защищает права покупателя наложением штрафных санкций на продавца в случае нарушения прав потребителя.

Вид, размер, расчет

Размер неустойки может быть определен нормой закона или условиями договора, который заключен между сторонами. Как правило, пени за просрочку платежей по договору взыскиваются за каждый день с момента истечения срока исполнения обязанностей по сделке.

Выделяют законную и договорную неустойку в зависимости от того, чем определяется её наличие. При этом выплата неустойки не отменяет компенсации убытков.

Размер неустойки также может определяться правовым актом или письменным соглашением сторон.

В случае, когда сторонам не удается договориться о размере, а также сроках уплаты неустойки, необходимо обратиться с исковым заявлением в суд. Вопросы снижения неустойки рассматриваются в соответствие ст.333 в судах общей юрисдикции или арбитражных судах.

Образец искового заявления в суд для получения неустойки можно скачать здесь.

Неустойка – это деньги, которые выплачиваются в случае невыполнения или ненадлежащего выполнения обязательств. Если должник не несёт за это ответственности, то от него нельзя требовать уплаты неустойки. С другой стороны, для получения неустойки не нужно доказывать причинения убытков, достаточно невыполненного или не полностью выполненного обязательства.

Виды неустоек

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Существуют следующие виды неустойки:

  • Законная – условия её получения и размер определяются Гражданским кодексом (или иными федеральными законами и правовыми актами).
  • Договорная может применяться в остальных случаях, но только при условии письменного соглашения. Размер и другие условия её получения также определяются договором.

Договорная неустойка устанавливается по соглашению сторон. Условие о ней включается в текст основного договора.

В отдельных случаях может быть составлено соглашение. В соглашении неустойка может быть выражена в виде процентов от суммы договора или его неисполненной части или в конкретной сумме.

Законная неустойка может быть определена:

  1. императивно, если определена точная сумма неустойки;
  2. диспозитивно, если определён наименьший размер, который возможно увеличить по договорённости сторон.

Получение неустойки не исключает автоматически возмещение причинённых убытков по закону. По отношению к убыткам неустойка может быть:

  • Зачётной, при которой убытки возмещаются в части, которая не была покрыта неустойкой. Это условие действует по умолчанию, для остальных необходимо указание в договоре.
  • Исключительной. В этом случае взыскивается только неустойка.
  • Штрафной, если убытки взыскиваются в полной мере сверх неустойки.
  • Альтернативной, в случае, если кредитор может по своему выбору потребовать или выплаты неустойки, или возмещения убытков.

Как рассчитать?

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Чтобы рассчитать размер законной неустойки, необходимо знать:

  1. сумму задолженности;
  2. дату, следующую за днём, в который должно было быть выполнено соответствующее обязательство;
  3. дату, на которую необходимо рассчитать размер выплат;
  4. процентную ставку неустойки.

Процентная ставка императивной неустойки определяется как 1/300 ставки рефинансирования ЦБ РФ, действующей на день погашения долга или подачи иска, если задолженность не выплачена.

Размер ставки диспозитивной не может быть меньше. НДС входит в сумму задолженности.

Для подсчёта размера неустойки нужно:

  • размер задолженности разделить на среднюю величину для определения дней в году (360);
  • полученный результат умножить на количество дней просрочки;
  • а затем умножить на процентную ставку неустойки.

Есть особое условие, касающееся недопоставок. Если по договору поставка осуществляется частями, то неустойка рассчитывается только за тот период, когда произошла недопоставка.

Размер договорной

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

В тех случаях, когда необходимость выплаты неустойки определяется договоренностью сторон, они же определяют и её размер. Но неустойка не должна способствовать необоснованному обогащению получающих её кредиторов.

  • Поэтому размер неустойки не может быть намного больше, чем ущерб, возникший от невыполнения обязательств.
  • Суд может уменьшить сумму неустойки, если ее размер значительно превышает причиненный ущерб.
  • Причём суд может это сделать по собственной инициативе, без соответствующего обращения должника.

Может быть возвращена часть средств, уже уплаченных в качестве неустойки. Но только в том случае, если доказано, что эта уплата была недобровольной, например, произошла под давлением.

Формула расчета по Закону о защите прав потребителя

  1. Законом «О защите прав потребителей» предусмотрено, что при нарушении сроков удовлетворения претензии потребителя магазин несет дополнительную ответственность в виде неустойки (1% от стоимости товара за каждый день просрочки).

  2. В этом случае расчет прост:
  3. Н = Ст х 0,01 х К
  4. где
  5. Н — неустойка
  6. Ст — Стоимость товара
  7. К — количество дней просрочки
  8. 1% — 0,01

Например, стоимость товара 55000р, просрочка составила 14 дней.

По формуле получается сумма неустойки Н=55000р х 0,01 х 14 = 7700р.
Таким образом, неустойка за двухнедельную просрочку составит 7700 рублей.

Порядок взыскания за нарушение сроков выполнения работ

Перед тем, как заключать договор на оказание услуг с организацией, не мешает отыскать ее в реестре юридических лиц по ИНН. Как это сделать, можно прочитать здесь. Также полезной будет статья о том, как написать претензию на возврат денежных средств. Прочитать ее можно здесь.

При просрочке в выполнении существующих обязательств необходимо действовать таким образом:

  1. Для начала попытаться решить вопрос в досудебном порядке. Для этого должнику направляется претензия о выплате неустойки ценным письмом с описью вложения.
  2. Если неустойка не выплачивается, нужно составить иск и обратиться с ним в суд. Важно помнить, что могут потребоваться доказательства соразмерности неустойки возможному ущербу от невыполнения условий договора. В этом помогут договор, подписанный сторонами, акты приёма/передачи, копии счётов, квитанций, ордеров и других платёжных документов.

Образец претензии продавцу о выплате неустойки можно скачать здесь.

Кредитор может взыскивать неустойку как вместе с основным долгом, так и отдельно от него. Взыскателю лучше выбрать тот вариант, который окажется наиболее выгодным для него.

Результатом судебного разбирательства является исполнительный лист о взыскании долга с ответчика. Он может быть предъявлен непосредственно хозяину магазина либо в банк, где имеются счета организации.

Пени и неустойка — в чем разница?

Важно знать, что неустойка, штраф и пеня — это денежные суммы, которые должник обязан выплатить кредитору в определенных законом или договором случаях.

В этом их единство. Понятие неустойки (штрафа, пени) дано в пункте 1 статьи 330 ГК РФ. Правильнее говорить о разнице между штрафом и пеней. Она в расчете и размере этих сумм.

Штраф и пеня являются двумя основными видами неустойки:

  1. Например, штраф является суммой, которая выплачивается однократно за сам факт нарушения договорных обязательств. В договоре эта сумма прописывается в конкретном денежном выражении или в процентом отношении к сумме сделки.
  2. Пеня, как разновидность неустойки, зависит от времени просрочки. Пеня — это определенный процент от величины долга за период просрочки. Т.е. размер пени будет зависеть от продолжительности периода, в течение которого условия договора не выполнялись.

Защита прав потребителей. Рекомендуем посмотреть видео о том, как рассчитать неустойку:

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону
Это быстро и бесплатно!

Источник: http://PravaPot.ru/obschee/uscherb/neustojka-po-zakonu-o-zashhite-prav-potrebiteley.html

Неустойка по ЗПП: сроки удовлетворения требований

  • Здравствуйте!
  • Сегодня я расскажу какие предусмотрены виды ответственности (неустойки) по Закону «О защите прав потребителей» (неустойка по ЗПП).
  • Начало темы про неустойки здесь.
  • Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону
  • Итак, рассмотрим, что такое неустойка по ЗПП, какие имеются разновидности, сроки удовлетворения требований и порядок их взыскания.

Виды неустойки по ЗПП

Все неустойки по ЗПП делятся на три основных вида:

  1. Ответственность продавца или изготовителя закрепленная в статье 23 Закона.
  2. Неустойка за просрочку поставки предоплаченного товара по статье 23.1 Закона.
  3. Ответственность исполнителя за нарушение сроков выполнения работ по статье 28 Закона.

Неустойка по 23 ЗПП

Статья 23 закона устанавливает ответственность продавца (изготовителя) в следующих случаях нарушения требований потребителя:

  1. Возврата стоимости товара.
  2. Возмещения расходов об устранении недостатков.
  3. Оплата убытков, причиненных некачественным товаром, либо представления ненадлежащей информации о товаре.
  4. Уменьшения покупной цены товара.

Все вышеуказанные требования подлежат удовлетворению в течение десяти дней, со дня предъявления требования.

  1. Отказа или просрочки замены товара с недостатками.

Закон предусматривает для замены товара не более семи дней или двадцати, в случае необходимости проверки качества.

  1. Нарушения сроков устранения недостатков товара.

Не более сорока пяти дней.

  1. За задержку или отказ в предоставлении подменного товара на время ремонта.

Срок предоставления – в течение 3-х дней.

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Размер неустойки по статье 23 ЗПП

За нарушение вышеуказанных требований потребителя продавец (изготовитель, уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель, импортер), допустивший такие нарушения, уплачивает потребителю за каждый день просрочки неустойку (пеню) в размере одного процента цены товара.

Неустойка по 23.1 ЗПП

  1. В указанной статье предусмотрена ответственность продавца за просрочку поставки предоплаченного товара в размере половины процента от оплаченной суммы за каждый день просрочки.
  2. Неустойка взыскивается по день поставки товара или возврата денег.
  3. Срок удовлетворения требования о возврате предоплаты составляет десять дней с момента получения требования.

Неустойка по 28 ЗПП

Статья 28 закона устанавливает ответственность исполнителя за нарушение сроков выполнения работы.

Размер неустойки по статье 28 ЗПП

В данном случае изготовитель уплачивает потребителю за каждый день просрочки неустойку (пеню) в размере трех процентов цены выполнения работы (оказания услуги). Если цена выполнения работы (оказания услуги) договором о выполнении работ (оказании услуг) не определена — общей цены заказа.

Сумма взысканной потребителем неустойки (пени) не может превышать цену отдельного вида выполнения работы (оказания услуги) или общую цену заказа, если цена выполнения отдельного вида работы (оказания услуги) не определена договором о выполнении работы (оказании услуги).

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Порядок взыскания

Понятно, что требования, за невыполнение которых взыскивается неустойка, должны быть заявлены в виде письменного требования.

В случае отказа в удовлетворении, дополнительная претензия уже не требуется и есть основания для обращения в суд.

В исковых требованиях не забываем про:

  • штраф в размере 50% в пользу потребителя за отказ в добровольном удовлетворении требований;
  • компенсацию морального вреда.
  • Надеюсь на полезность для вас и этой статьи.
  • Знайте свои права и грамотно применяйте их в борьбе с нерадивыми продавцами и исполнителями.
  • Ваш Правовой

Источник: https://moipravovoi.ru/potrebitelyam/neustojka-po-zpp.html

Защита прав потребителей:Как взыскать неустойку (пени)

Получая услугу или приобретая продукцию, потребитель заключает с исполнителем или продавцом соответственно сделку. Подразумевается, что качество оказанной услуги или купленного товара будет отвечать определенным стандартам.

При несоответствии качества, потребитель может и должен защищать свои интересы – самостоятельно или с помощью квалифицированного юриста. Одним из способов такой защиты является требование о возврате денег или замене продукции (очередном предоставлении услуги), другим – взыскание неустойки с нарушителя в соответствии с законом «О защите прав потребителей».

Читайте также:  Определение об отказе в возбуждении административного правонарушения

В дальнейшем в данном материале под термином «продавец» мы также будем подразумевать производителей, поставщиков услуг, уполномоченных ИП и организации, импортеров продукции.

Взыскание неустойки с нарушителя не ограничивает потребителя в законном праве требовать от продавца также выплаты штрафа в размере 50% от суммы, присужденной судом в пользу истца.

Важно! Срок, отведенный законом на удовлетворение правомерных требований покупателя, составляет 10 дней. В этот период входят праздничные и выходные дни (учитывать их следует и при расчете неустойки).

Взыскание неустойки – суть процедуры

Неустойка – один из видов штрафных санкций, применяемых по отношению к продавцам, нарушающим или не выполняющим в полной мере свои обязательства. Неустойка может выполнять две задачи:

  • Нести защитную функцию— восстанавливающую и оберегающую права покупателя;
  • Предупреждать продолжение спора – при предъявлении претензии в досудебном порядке для мирного регулирования конфликта может оказаться достаточно лишь упомянуть о возможности взыскания пени

ак показывает практика, чаще всего решить вопрос мирным путем не удается: неустойки взыскиваются по суду.

Сколько можно взыскать?

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Величина неустойки определяется в индивидуальном порядке, и может составлять от 0,5% до 3% в сутки от цены некачественно оказанной услуги, невыполненной работы или стоимости товара, имеющего ненадлежащее качество. Размер определяется с учетом того, какие именно потребительские права были нарушены.

1,095 тыс. годовых или 3% в сутки.

Неустойку максимальной величины можно получить в том случае, если речь идет о нарушении поставщиком услуг оговоренных сроков. То есть, если были нарушены сроки:

  • Окончания предоставления или начала оказания услуг;
  • Снижения стоимости, возмещения убытков или покрытия затрат на устранение несоответствия проведенных мероприятий;
  • Возврата денег, отданных за работу;
  • Устранения несоответствия выполненных услуг.

Подробнее можно узнать, ознакомившись со статьями 31, 29 и 28 закона «О защите прав потребителей» или связавшись с нашими юристами для консультации.

Обратите внимание: если в договоре предусматривалась почасовая оплата, величина неустойки составит 26,28 тыс. годовых. Сумма взыскания может оказаться довольно внушительной. Поэтому отказываться от услуг грамотных юристов не следует.

365% годовых или 1% в сутки.

Неустойку такой величины можно взыскать в случае с несоответствующим качеством товара и нарушением продавцом сроков:

  • Компенсации убытков, которые понес покупатель (оговаривается в ст. 23 закона «О защите прав потребителей»);
  • Возврата денег, отданных за некачественный товар;
  • Снижения стоимости несоответствующей продукции или обмена изделия;
  • • Устранения дефектов проданного предмета.

Иными словами, если продавец, например, вернул вам деньги за некачественный товар, но сделал это с опозданием, вы можете требовать выплаты неустойки в размере 1% в сутки от цены покупки за каждый день задержки. Делать это можно самостоятельно или с помощью юриста, напрямую и через суд, если мирные переговоры не дали желаемого результата.

182,5% годовых или 0,5% в сутки .

Минимальная неустойка причитается в ситуациях, когда мы говорим про предварительно оплаченный товар и нарушении периода его передачи покупателю. Возможность взыскания пени регламентируется ст. 23 закона «О защите прав потребителей».

Важно знать…

Если вы решили взыскать пеню самостоятельно, запомните несколько важных моментов:

  • Величина взыскания рассчитывается с учетом стоимости оказания услуги или цены купленного товара;
  • Сумма неустойки не может быть большей, чем стоимость товара или отдельного вида оказанной услуги;
  • В соглашении между продавцом и покупателем может быть указан другой размер штрафа за нарушение сроков. Но меньше предусмотренной в законодательстве РФ величина неустойки быть не может. Обратное будет прямым нарушением ст. 16 закона «О защите прав потребителя», и не будет считаться имеющим законную силу.

Требования о взыскании неустойки не будут удовлетворены даже в суде, если продавцу удастся доказать, что он нарушил сроки по вине потребителя или из-за обстоятельств непреодолимой силы..

Как рассчитать величину неустойки и предъявить требование?

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Советуем фиксировать несоблюдение согласованных сроков, факт получения несоответствующих услуг и товаров. Сделать это можно указанными ниже методами:

  • Если недолжное качество было выявлено дома, отправьте продавцу письменную жалобу, например, по Почте РФ, или принесите претензию лично;
  • Если низкое качество было установлено в организации, но продавец отказался от незамедлительного восстановления ваших потребительских прав, пишите жалобу в «Книге отзывов и предложений». Отсутствие этого документа у торговой точки или отказ в его предоставлении также является серьезным нарушением;
  • Если низкое качество было установлено в организации, но продавец отказался от незамедлительного восстановления ваших потребительских прав, пишите жалобу в «Книге отзывов и предложений». Отсутствие этого документа у торговой точки или отказ в его предоставлении также является серьезным нарушением;

Составлять жалобу на низкое качество полученной услуги или приобретенной вещи следует обязательно. Именно претензия (письменная, а не устная) станет являться подтверждением обращения к продавцу до суда. Это необходимое вам доказательство попытки мирного урегулирования вопроса.

При этом подавать иск в суд на взыскание неустойки вы можете и без такого доказательства. В российском законодательстве нет статьи, обязующей оформлять письменное требование о выплате штрафа за просрочку.

В какой день можно заявлять о неустойке? С первого дня образования просрочки. Если ваши требования продавец не выполняет длительный срок, например, два-три месяца, то вам следует рассчитать общую сумму взыскания за весь этот период.

Вы знаете процент неустойки по своему делу (0,5-3% в сутки), сумму покупки/услуги и дату, в которую продавец начал нарушать сроки исполнения обязательств. Если ваши требования удовлетворены, то вам с точностью известно и общее время просрочки. Вы можете рассчитать окончательную сумму следующим образом:

  1. Из даты удовлетворения требований вычтите дату начала просрочки.
  2. Умножьте полученное количество дней на стоимость и процент.
  3. Та сумма, которую вы увидите после умножения, и может быть взыскана.
  • Если конфликт не улаживается до вынесения постановления судом, то дату удовлетворения необходимо поменять на день принятия судебного решения.
  • Если у вас возникли сложности с расчетом суммы неустойки и/или вы хотите быть уверены в том, что ваши требования будут удовлетворены в полном объеме, обращайтесь за консультацией к нашим юристам.
  • Ваш вопрос будет рассмотрен в индивидуальном порядке: специалист определит перспективы судебного разбирательства и досудебного урегулирования конфликта, расскажет о действиях, которые следует предпринять.

Не забывайте о том, что ответчик может обжаловать судебное постановление в апелляционной инстанции, что приведет к дополнительной трате вашего времени и сил. Юридическая поддержка в таких случаях «жизненно необходима».

Также напоминаем о возможности взыскания компенсации за убытки, моральный вред, штрафа.

Источник: https://potrebnadzor.online/article/zashita-prav-potrebiteley/vzyskat-neutstoiku/

Размер и взыскание неустойки по закону о защите прав потребителей

Если условия соглашения не выполнены из-за одной стороны, в отношении виновного применяются штрафные санкции в виде неустойки по Закону о защите прав потребителей.

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Законодательство

Пеня за нарушение сроков исполнения заказа, отдельных его этапов либо за некачественное выполнение поручения предусмотрены статьей 28 Закона о защите прав потребителей. Кроме того, положения о возмещении закреплены Гражданским кодексом РФ. Понятия, форма, законность и возможности уменьшения определены в статьях ГК:

  1. Ст. 330 формулирует суть штрафа, налагаемого на виновную сторону контрактных взаимоотношений.
  2. Ст. 331 разъясняет необходимость отразить в письменном виде на бумажном носителе соглашения о взаимных обязательствах (санкциях), если какая-либо сторона нарушит контракт.
  3. Ст. 332 фиксирует права одного из участников процесса на денежную компенсацию за причиненный вред.
  4. Ст. 333 предусматривает реализацию исключительных обстоятельств по снижению размера неустойки по решению суда.

Что такое неустойка по Закону о защите прав потребителей

Плата за нарушение сроков подряда или отказ от исполнения договора услуг. Обязанность компенсировать вредные последствия может быть как законной, так и договорной.

Под первой понимается время, условия и величина пени, установленные действующим законодательством.

Договорная форма компенсации оговаривается положениями подрядного контракта, заключенного сторонами.

Законная

Иногда контракт по каким-либо причинам не содержит пунктов, по которым к одной из сторон соглашения могут быть применены санкции за недобросовестное исполнение обязательств. При такой ситуации закон берет на себя право налагать взыскания, устанавливать его размер и условия наступления.

Договорная

Учитываются требования, заложенные в контракте. Величина неустойки может колебаться, но только в сторону повышения ее значений. Минимальный предел, установленный законом, не снижается. Максимальный размер компенсации за просрочку не может превышать цены на манипуляции по отдельному этапу поручения или общей стоимости подряда.

Основания для требования штрафа и пени

Когда очевиден факт неисполнения либо деятельности с признаками ненадлежащего качества, вторая сторона имеет право предъявить требования по возмещению вреда.

Штраф назначается единовременно по условиям соглашения сторон за отдельное нарушение его положений. Он должен быть зафиксирован договором в конкретной сумме и подлежит уплате при наступлении такого случая.

Пеня имеет характер длительного наказания и взыскивается в процентном отношении к стоимости полной реализации поручения или отдельных его этапов.

Последствия

Факт наложения взыскания на нарушителя в виде пени наступает и при неисполнении обязательств по реализации промежуточных этапов договора подряда.

При вычислении величины компенсации учитывается стоимость выполнения отдельного вида работы, определенная положениями контракта. Когда цена не зафиксирована, пеня рассчитывается с учетом стоимости договора в целом.

Важно! При вычислениях учитывается тариф подряда в том месте и в то время, в которое поручение заказчика должно было быть выполнено мастером в добровольном порядке или на дату вынесения решения судом.

Начисление и расчет

Срок начисления дней (часов) просрочки начинается со следующих суток после превышения временных рамок поручения. Завершается добавление штрафных процентов в день начала деятельности по реализации подряда и/или в момент полного завершения работ по заказу.

Формула расчета имеет следующий вид:

Размер неустойки = (Стоимость договора (отдельного этапа) × Количество дней (часов) просрочки × Процент) / 100

Размеры компенсаций за нарушения исполнителем сроков работ или услуг

Если контрагент пренебрег установленным периодом начала или окончания подряда, штраф взыскивается в размере 3 % за каждый день просрочки либо час, если такой временной норматив предусмотрен договором. Пеня начисляется до момента, пока подряд фактически не начат, и вплоть до его завершения.

Помните! Штраф не может быть выше стоимости всех манипуляций или превосходить полную цену договора.

Примеры вычисления суммы

Предположим, проведение земляных работ под заливку фундамента оценивается в 100 000 рублей. Выполнение соглашения должно было начаться 1 ноября 2019 года, финальная стадия — 20 ноября 2019 года.

По факту по вине подрядчика к работам приступили 7 ноября, обязательства выполнили целиком 25 ноября.

Исходя из условий контракта, где компенсация за каждый день просрочки не установлена, неустойка должна быть взыскана по законной форме: за каждый рабочий день неисполнения поручения заказчик имеет право получить с контрагента по три процента от общей стоимости манипуляций.

Вычисление штрафной выплаты:

100 000 руб. Х 3% Х 4 дня (2 дня пришлись на выходные, день начала работ не учитывается) / 100 = 12 000 руб. — это сумма взыскания за несоблюдение даты начала реализации поручения.

100 000 руб. Х 3% Х 3 дня (2 дня пришлись на выходные, день окончания обязательств не учитывается) / 100 = 9000 руб. — сумма взыскания за несоблюдение даты дедлайна. В сумме 21 000 руб.

Минимальный и максимальный процент

  • Минимальный процент штрафной компенсации составляет определенные законодательством 3 %.
  • Максимальный процент не может превышать цену обязательства либо стоимость отдельной стадии реализации условий соглашения.
  • Кроме того, стороны имеют право в письменной форме согласовать предельный максимум процента по компенсациям.
Читайте также:  Договор социального найма жилого помещения, права, приватизация

Нюансы между юридическими лицами

На практике величина неустойки за нарушение временных промежутков реализации поручения составляет от 0,01 до 0,5 %.

Варианты выплат

Гражданским законодательством определены следующие виды возмещений:

  1. Зачетная. С виновной стороны взыскиваются как пеня, так и убытки, понесенные нанимателем в результате нарушений, допущенных исполнителем.
  2. Исключительная. Взимается штраф без компенсации издержек.
  3. Штрафная. В отношении этой неустойки действующим договором должна быть четко прописана возможность полного взыскания убытков помимо пени.
  4. Альтернативная. Кредитор делает осознанный выбор в пользу взыскания либо издержек, либо пени.

Источник: https://PoPravu.club/uslugi/neustoyka/po-zakonu-o-zaschite-prav-potrebiteley.html

Неустойка по закону о защите прав потребителей

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Чтобы защитить права потребителей, в законе предусмотрена ответственность для изготовителей и продавцов, в случае если сроки исполнения взятых продавцом обязательств нарушаются или требования покупателя не удовлетворяются.

Закон предусматривает выплату за каждый день просрочки определенной суммы неустойки. Сумма начисляемого штрафа может колебаться от 0.5% до 3% от той суммы средств, которые были потрачены на товар или услугу.

Законодательством предусмотрены следующие ситуации, когда покупатель вправе требовать выплаты неустойки:

  • При нарушении сроков удовлетворения претензий потребителя по поводу товара с качеством ниже надлежащего.
  • При нарушении сроков передачи покупателю товара, оплаченного предварительно.
  • При нарушении оговоренного срока по истечению которого должны были быть выполнены работы или предоставлены услуги.
  • При нарушении сроков удовлетворения претензий по поводу качества услуг или работ.

Неустойку придется платить, если были нарушены сроки удовлетворения претензий покупателя, определенные в законе. Требования могу быть следующие:

  • Претензия к качеству товару и требования замены на товар с соответствующим уровнем качества.
  • Претензия в случае выявленного брака продукта и требование его замены.
  • Требование возврата денежных средств за бракованный продукт.
  • Требование о возмещении возникших убытков.
  • Требование возместить расходы, которые повлекло устранение недостатков продукта.
  • Требование устранить недостатки продукта по гарантии.
  • Требование предоставить на период ремонта или замены аналогичный продукт.
  • Правила по которым рассчитывают сумму неустойки.

Пример, как рассчитать неустойку

Допустим, был приобретен товар, за который пришлось заплатить сумму в 70 000 рублей, и в какой-то момент был обнаружен недостаток, о котором продавец не предупредил.

После требования ликвидировать обнаруженные недостатки товара по гарантии придется подождать.

Для ликвидации этого вида проблемы устанавливают срок, который необходим для устранения подобного рода дефектов.

Допустим, были установлены недельные сроки. По истечению условленного времени дефект продукта так и не был ликвидирован. После ожидания длиной в три недели, приняли решение потребовать возврата денег и отказаться от договора купли-продажи, поскольку были нарушены все сроки ремонта по гарантии.

  • Размер конкретной суммы, которая должна быть выплачена по неустойке, необходимо рассчитывать следующим образом:
  • 70000/100*1 = 700 рублей за каждый просроченный день.
  • 700*21 = 14 700 рублей.

Даже когда сумма неустойки станет больше полной цены продукта, все равно не прекращается начисление неустойки. В этом простом примере был рассмотрен процесс расчета суммы неустойки за просрочку ликвидации дефектов продукта.

Если срок выполнения претензий о возвращении денежных средств за продукт нарушен, также можно потребовать выплатить неустойку. Есть возможность также взыскать штраф и компенсацию за причинение убытков и морального вреда.

Правила, по которым рассчитывается неустойка:

  • Сумма рассчитанной неустойки может быть выше полной цены продукта.
  • 1% от стоимости продукта начисляется за день просрочки.
  • Неустойка будет начисляться до момента, пока претензии покупателя не будут полностью удовлетворены продавцом принудительно или же в добровольном порядке, либо до момента пока не будет предъявлено новая претензия.

Сумма неустойки в случае, когда нарушены сроки оказания услуг или работ, рассчитывается как 3% от общей суммы, предусмотренной за оказанные услуги или выполненные работы за каждый просроченный день, и продолжает начисляться пока условия не будут выполнены или договор не будет расторгнут. Важно отметить, что здесь общая сумма неустойки не может быть выше общей стоимости выполнения работ.

Если предварительно оплаченный товар не был доставлен вовремя, сумма неустойки будет рассчитываться как 0.5% от той суммы, которая была заранее оплачена за каждый просроченный день.

Не может быть больше общей цены продукта. Продолжит начисляться, пока товар не будет передан покупателю или до момента отказа от выполнения договора купли-продажи.

Как добиться выплаты неустойки

Для получения выплаты неустойки, пользуясь своими правами, обеспеченными законом, будет необходимо составление и вручение нарушителю требования о выплате рассчитанной неустойки.

Нужно понимать, что на добровольных началах никто не пожелает выплачивать неустойку и придется подавать иск в суд.

Составление самой претензии стоит воспринимать скорее как создание доказательств, которые понадобятся для обращения в суд. Для грамотного составления и вручения претензии о выплате суммы неустойки, рекомендуется проконсультироваться с грамотным юристом.

Источник: https://jurysti.ru/neustojka-po-zakonu-o-zashhite-prav-potrebitelej/

Как посчитать неустойку 1% от цены товара за каждый день просрочки?

Неустойка по закону о защите прав потребителей: права потребителя по закону

Законом «О защите прав потребителей» предусмотрено, что при нарушении сроков удовлетворения претензии потребителя магазин несет дополнительную ответственность в виде неустойки (1% от стоимости товара за каждый день просрочки). Как ее правильно посчитать, отвечают наши юристы. Обратите внимание, что по договорам на выполнение работ или оказание услуг применяется другая неустойка — 3% от цены работ за каждый день просрочки.

Какой статьей предусмотрена неустойка 1% от цены товара?

За нарушение предусмотренных статьями 20, 21 и 22 настоящего Закона сроков, а также за невыполнение (задержку выполнения) требования потребителя о предоставлении ему на период ремонта (замены) аналогичного товара продавец (изготовитель, уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель, импортер), допустивший такие нарушения, уплачивает потребителю за каждый день просрочки неустойку (пеню) в размере одного процента цены товара.

Часть 1 статьи 23 закона РФ «О защите прав потребителей»

В каких случаях можно просить неустойку 1% от цены товара?

Неустойка в размере 1% от цены товара применяется только к товарам и только к претензиям по поводу качества товара и непредоставления достоверной информации.

Это значит, что между вами и магазином должен быть заключен договор купли-продажи.

Факт заключения договора может подтверждаться выдачей кассового или товарного чека, иного бланка строгой отчетности, путем составления непосредственно договора купли-продажи.

Для случаев некачественного выполнения работ или оказания услуг используется другая неустойка — 3% от стоимости работ (по главе III закона «О защите прав потребителей»). Также обратите внимание, что если  ваша претензия сводится к нарушению сроков поставки товара, за который вносилась предоплата, используется другая неустойка — 0,5% от суммы предоплаты.

Итак, неустойку 1% можно просить:

  • при нарушении максимального срока гарантийного ремонта (устранения недостатков товара) — 45 дней*;
  • при нарушении сроков обмена некачественного товара — 7 дней / 20 дней (если требовалась дополнительная проверка качества) / 1 месяц (если в момент подачи претензии в магазине нет товара, на который можно заменить некачественный) / в срок, необходимый для очередной доставки соответствующего товара в районы Крайнего Севера (если на момент подачи товара в магазине нет товара, на который можно сделать обмен);
  • если нарушен срок по претензии о соразмерном уменьшении покупной цены — 10 дней;
  • если нарушен срок возмещения расходов на устранение недостатков силами самого потребителя или третьих лиц — 10 дней;
  • если нарушен срок возврата денег за товар — 10 дней;
  • если нарушен срок возмещения убытков, которые были вам причинены продажей некачественного товара или в результате предоставления ненадлежащей информации о товаре, — 10 дней;
  • если нарушен срок предоставления товара из подменного фонда на время ремонта или обмена некачественного товара — 3 дня — или подменный товар не предоставлен вам вообще. Пример претензии.

Неустойку можно просить за каждое допущенное нарушение срока.

* По закону недостатки товара должны быть устранены незамедлительно, то есть в минимальный срок, объективно необходимый для устранения данных недостатков товара с учетом обычно применяемого способа их устранения. На практике весьма непросто доказать, каков этот минимальный срок для конкретного недостатка и товара. Поэтому мы в своих исках ориентируемся на срок 45 дней.

Кто обязан выплатить потребителю неустойку 1% от цены товара?

Поскольку требования в связи с некачественным товаром покупатель может предъявить не только магазину, закон предусматривает, что неустойку можно потребовать от того, кто нарушил соответствующие сроки. Это может быть:

  • продавец (магазин);
  • изготовитель;
  • уполномоченная организация или уполномоченный индивидуальный предприниматель (как правило, это авторизованный сервисный центр);
  • импортер.

Если вы, например, сдали товар в гарантийный ремонт в сервисный центр, то при нарушении сроков ремонта вы вправе потребовать уплаты неустойки с этого сервисного центра.

За какой период считать неустойку 1% от цены товара?

Чтобы правильно определить период расчета неустойки, в качестве отправной точки мы берем дату предъявления вами конкретного требования в связи с недостатками товара.

Эта дата должна быть подтверждена документально: у вас на руках может быть, например, письменное заявление о возврате денег с отметкой магазина о принятии, или претензия, в которой указано другое ваше требование, или квитанция о сдаче товара в гарантийный ремонт.

Случай с неустойкой за просрочку предоставления подменного фонда оговорим особо. По закону товар в безвозмездное пользование на время ремонта или обмена должен предоставляться по требованию потребителя (то есть магазин не обязан проявлять инициативу и давать вам товар из подменного фонда без вашей просьбы).

Поэтому для получения неустойки вам надо доказать, что вы предъявили соответствующее требование магазину или сервисному центру. Напишите простое заявление на имя директора торговой точки, вручите его под роспись сотрудникам магазина.

Если подменный товар вам не выдадут в течение 3 дней или не выдадут вообще, вы можете просить неустойку.

Как определить первый день начисления неустойки:

  1. Берем дату предъявления конкретного требования, подтвержденную документально.
  2. Отсчет установленного законом срока удовлетворения вашей претензии начинаем со следующего календарного дня (это будет день 1);
  3. Отсчитываем нужное количество дней по календарю (7, 10, 20, 45 и т.д.

    ). Праздники и нерабочие дни не пропускаем!

  4. Следующий день за последним днем для  удовлетворения вашего требования будет первым днем начисления неустойки.

Как вариант:
Если вам дали официальный письменный отказ по претензии до того, как истек установленный законом срок (например, вы просили вернуть деньги за некачественный товар, и уже на 6-й день магазин выдал письменный ответ), вы можете начать считать неустойку со следующего дня за днем ответа на претензию. Законом такой порядок не предусмотрен, но на практике суды иногда соглашаются с подобным вариантом расчета.

Последним днем начисления неустойки может быть:

  • день, когда ваше требование все-таки удовлетворили (добровольно или в процессе судебного разбирательства);
  • если в связи с нарушением сроков вы решили поменять свое требование (например, сдали товар в гарантийный ремонт, срок был нарушен, поэтому вы вручили претензию о возврате денег), то день перед днем подачи новой претензии.

Теперь посчитайте по календарю все дни между первым и последним днем начисления неустойки включительно (праздники и выходные считаются), и вы получите период начисления неустойки.

Полезный совет:

Если подаете иск в суд, но еще не знаете последний день для начисления неустойки, используйте формулировку: «Прошу взыскать неустойку за период с ______ (первый день начисления неустойки) по день вынесения решения суда в размере _____ рублей за каждый день просрочки». Справочно укажите расчет неустойки на дату подачи иска. В таком случае вам не придется в каждом заседании увеличивать свои исковые требования. Достаточно будет просто озвучить, что на сегодняшний день неустойка составляет столько-то рублей.

Какую цену товара брать для расчета неустойки 1%?

В законе «О защите прав потребителей» сказано, что неустойка считается от той цены товара, которая существовала в том месте и в тот день, когда ваше требование должно было быть удовлетворено, или в день вынесения решения суда. То есть по идее, если вы купили телефон за 5000 рублей, но на момент подачи претензии (через несколько месяцев) он подешевел до 3500 рублей, для расчета неустойки надо брать 3500 рублей.

На практике, как правило, все гораздо проще: для начисления неустойки берется цена товара из чека. Хотя иногда особо дотошные магазины могут принести в суд свежую распечатку странички товара со своего сайта, чтобы сэкономить на неустойке** 🙂 В таком случае, конечно, суд может принять текущую цену.

** Кстати никто не мешает и вам сделать такую же свежую распечатку, например, с сайта крупной федеральной сети, если товар подорожал, и не дать магазину сэкономить на неустойке 😉

Пример расчета неустойки 1% от цены товара за каждый день просрочки

Дано:

Источник: https://paritet.guru/stati/kak-poschitat-neustoyku-1-ot-tsenyi-tovara-za-kazhdyiy-den-prosrochki.html

Неустойка по закону о защите прав потребителей

Нет времени вникать – тогда звони ☎ 8 (812) 992-39-98.

Содержание статьи:

В каких случаях выплачивается неустойка по закону

По закону о защите прав потребителей неустойка является мерой ответственности контрагентов потребителя (изготовителей, импортеров, продавцов, сервисных центров, дилерских станций) за допущенные ими нарушения:

  • нарушения сроков исполнения своих обязательств по договору
  • нарушения сроков удовлетворения отдельных требований потребителя

Неустойка по закону выплачивается нарушителем за каждый день просрочки.

Размер неустойки по закону составляет от 0,5% до 3% цены товара, работы (услуги) либо отдельного их этапа, в зависимости от вида допущенного нарушения прав.

Неустойка за нарушение сроков удовлетворения требований потребителя в отношении товара

За что продавец выплачивает неустойку:

Выплачивается, когда продавцом нарушен законный срок удовлетворения требований покупателя:

  • о возврате денег за товар ненадлежащего качества (товар с недостатком)
  • о замене товара ненадлежащего качества
  • об устранении недостатков товара по гарантии
  • о возмещении расходов на устранении недостатков товара
  • о соразмерном уменьшении покупной цены товара
  • о возмещении убытков
  • о предоставлении ему на период ремонта (замены) аналогичного товара

Правила расчета неустойки:

  • 1% от цены товара за каждый день просрочки
  • не имеет значения, заплатили вы полную цену товара или нет (если это соответствует условиям договора)
  • сумма неустойки может превышать цену товара
  • начисляется до даты добровольного удовлетворения вашего требования продавцом или до даты его фактического удовлетворения в принудительном порядке или до даты предъявления вами нового требования
  • Пример расчета неустойки:
  • Вы приобрели товар по цене 50000 рублей и обнаружили в нём неоговоренный продавцом недостаток.
  • Потребовали устранить недостаток по гарантии.
  • Обратите внимание, что срок устранения недостатка не 45 дней.
  • Недостаток должны устранить в срок, минимально необходимый для его устранения с учетом обычно применяемого способа.
  • Разумным будет установить такой срок продолжительностью не более 7 дней.
  • В течение указанного срока недостаток товара устранен не был.
  • Вы подождали еще 20 дней и отказались от исполнения договора купли-продажи и потребовали вернуть деньги за товар по мотиву нарушения срока гарантийного ремонта.
  • Размер неустойки составит:

50000 / 100 х 1 = 500 руб. за каждый день просрочки

  1. В случае, если нарушение срока удовлетворения требования превысит 100 дней (цену товара), то начисление неустойки не прекращается.
  2. Обратите внимание, что здесь приведен расчет неустойки за нарушение срока удовлетворения требования об устранении недостатка.
  3. В случае нарушения срока удовлетворения нового требования о возврате денег за товар, за это нарушение также начисляется неустойка.
  4. Кроме этого, нужно требовать также взыскать в вашу пользу:
  • компенсацию причиненного вам морального вреда
  • все понесенные убытки
  • штраф по п.6 ст.13 Закона о защите прав потребителей

Неустойка за нарушение срока передачи предварительно оплаченного товара

  • За что продавец выплачивает неустойку:
  • Выплачивается в том случае, когда договором (условиями сделки) предусмотрена оплата или частичная оплата товара до его передачи покупателю, при этом нарушен срок его передачи.
  • Правила расчета неустойки:
  • 0,5% от суммы предварительной оплаты за каждый день просрочкиЕсли товар стоит 100 руб., а предоплата составила 50 руб., то неустойка рассчитывается от 50 руб.
  • не может превышать сумму предварительной оплаты товараЕсли период просрочки превышает 200 дней, то начисление неустойки прекращается
  • начисляется до даты передачи товара или до даты отказа от договора купли-продажиЕсли вам передали товар или вам надоело ждать, и вы отказались от исполнения договора купли-продажи и потребовали вернуть деньги за него, то неустойка больше не начисляется.
  1. Пример расчета неустойки:
  2. Вы заплатили 50000 рублей за товар, который вам должны передать до определенной даты
  3. Товар вам передали с нарушением согласованного срока на 15 дней.
  4. Продавец должен заплатить вам неустойку из расчета:

50000 / 100 х 0,5 = 250 руб./день250 руб. х 15 дней = 3750 рублей

Если и деньги за товар вам тоже не возвращают, то в суд нужно подать только одно заявление, содержащее в себе требования как о взыскании предоплаты за товар, так и неустойки за нарушение срока его передачи.

Кроме этого, нужно требовать также взыскать в вашу пользу:

  • компенсацию причиненного вам морального вреда
  • все понесенные убытки
  • штраф по п.6 ст.13 Закона о защите прав потребителей

Неустойка за нарушение сроков выполнения работ (оказания услуг)

  • За что исполнитель выплачивает неустойку:
  • Неустойка выплачивается по закону в случае нарушения исполнителем установленных сроков выполнения работ (оказания) услуг или сроков, назначенных потребителем при нарушении исполнителем сроков начала и/или окончания работ, или, когда стало очевидным, что работа (услуга) не будет выполнена в срок.
  • Правила расчета неустойки:
  • 3% от цены выполнения работы или оказания услуги (отдельного их этапа) за каждый день просрочки
  • начисляется вплоть до выполнения (в том числе начала и/или окончания) работ или оказания услуг (отдельного их этапа) или до даты отказа от исполнения договора и предъявления нового требования о возврате денег
  • сумма неустойки не может превышать цену выполнения работы или оказания услуги (отдельного их этапа)
  • Размер неустойки определяется, исходя из цены выполнения работы (оказания услуги) или общей цены заказа на день удовлетворения требования
  1. Пример расчета неустойки:
  2. Вы заключили договор выполнения работ.
  3. Исполнитель должен выполнить работы в три этапа.

Каждый этап оплачивается отдельно. Цена первого этапа составила 50000 рублей.

Срок выполнения первого этапа работ был нарушен на 35 дней.

Неустойка в таком случае составит:

50000 / 100 х 3 = 1500 рублей за каждый день просрочки1500 х 35 = 52500 рублей, но не более 100% цены этапа работ = 50000 рублей

Кроме этого, нужно требовать также взыскать в вашу пользу:

  • компенсацию причиненного вам морального вреда
  • все понесенные убытки
  • штраф по п.6 ст.13 Закона о защите прав потребителей

Неустойка за нарушение сроков удовлетворения требований потребителя в отношении работ (услуг)

За что исполнитель выплачивает неустойку:

Неустойка выплачивается по закону за нарушение сроков удовлетворения требований потребителя:

  • об устранении недостатков выполненной работы (оказанной услуги)
  • об уменьшении цены за выполненную работу (оказанную услугу)
  • о возмещении расходов по устранению недостатков выполненной работы (оказанной услуги) своими силами или третьими лицами
  • о возврате уплаченной за работу (услугу) денежной суммы и возмещении убытков, причиненных в связи с отказом от исполнения договора
  • о безвозмездном изготовлении другой вещи из однородного материала такого же качества
  • о повторном выполнении работы (оказании услуги)

Правила расчета неустойки:

Такие же, как при нарушении сроков выполнения работ (оказания услуг).

  • Пример расчета неустойки:
  • Вы заключили договор выполнения работ.
  • Цена работ составила 50000 рублей.
  • Исполнитель выполнил работу, но с недостатками.
  • Вы потребовали устранить недостатки, установив при этом срок их устранения 7 дней.
  • Исполнитель недостатки устранил с нарушением установленного вами срока за 25 дней.
  • Неустойка в таком случае составит:

50000 / 100 х 3 = 1500 рублей за каждый день просрочкиПериод просрочки: 25-7=18 дней

Кроме этого, нужно требовать также взыскать в вашу пользу:

  • компенсацию причиненного вам морального вреда
  • все понесенные убытки
  • штраф по п.6 ст.13 Закона о защите прав потребителей

Что если договором установлен меньший размер неустойки, чем по закону

Если заключённым договором установлен меньший размер неустойки, чем предусмотрен за то же самое нарушение законом о защите прав потребителей, то вам нужно знать следующее:

  • Неустойка в этом случае выплачивается в размере, установленном законом
  • Условие договора, которым установлен меньший размер неустойки является недействительным как ущемляющее права потребителей по сравнению с установленными законом (ст. 16 Закона о защите прав потребителей)
  • При обращении в суд не обязательно в иске просить суд признать недействительным такое условие договора – оно является недействительным в силу закона (ничтожным) независимо от признания его таковым судом

У нас в практике был случай, когда судья трактовал такое условие договора как дополнительную меру ответственности продавца, что означало, что неустойка в установленном законом размере подлежала взысканию не вместо неустойки, установленной условием договора, а вместе с ней.

Логика была такая: поскольку за данное нарушение мера ответственности в виде неустойки установлена законом, при этом предполагается, что об этом всем должно быть известно, то указание в договоре другого размера неустойки не может являться ничем иным, кроме как принятием продавцом на себя дополнительной меры ответственности к уже установленной законом.

Не рекомендуем использовать такую правовую позицию в суде, если вы не профессиональный юрист. Кроме этого, она больше подойдет для творческих судей, которые любят, что называется, иметь особое мнение.

Когда и как требовать выплатить неустойку

Как написать иск в суд. Как написать исковое заявление в суд?

  1. Для того, чтобы получить с нарушителя ваших прав неустойку по закону о защите прав потребителей нужно совершить ряд следующих действий.
  2. Составить и направить или вручить нарушителю ваших прав претензию о выплате неустойки.

  3. Стоит сразу сказать, что в 99% случаев никто не выплатит вам неустойку добровольно, то есть до того момента как вы (в лице юриста) не подадите в суд соответствующее исковое заявление.

Поэтому составление претензии – это действие, в большей степени направленное на обеспечение себя доказательствами, необходимыми при обращении в суд.

Хотя с точки зрения закона о защите прав потребителей нет необходимости в составлении претензии о выплате вам неустойки.

  • Когда потребовать выплатить неустойку: до или после окончания периода просрочки.
  • С юридической точки зрения разницы нет: неустойка начисляется за каждый день просрочки и потребовать её выплаты вы вправе, начиная с первого дня.
  • Обычно происходит так:

Если период просрочки не очень большой (до 2-х недель), то этот вопрос решается сам собой. Просрочка закончилась – предъявляете требование о выплате неустойки.

Когда период просрочки более длительный, то все зависит от того, сколько вы готовы ждать и нет ли обстоятельств, свидетельствующих о том, что обязательства могут быть не исполнены вовсе.

Это касается ситуаций с большими просрочками и существенными суммами неустоек (от 100 тысяч рублей).

Поэтому рекомендуем до составления и направления требования о выплате неустойки посоветоваться с нашим юристом.

Как подать иск через интернет (ГАС правосудие | ЕСИА | госуслуги) в электронном виде

Источник: https://potreballiance.ru/neustoyka-po-zakonu-o-zashchite-prav-potrebiteley

Ссылка на основную публикацию